金融業的資訊化，一向是軟體業界及其他公司的資訊化程度的模範。然而，對現今已高度資訊化的金融業，還需要導入什麼樣的資訊系統？在金控一家一家的成立、一家一家金融業的合併及合作的動作後，「資訊整合」，必然是這些金控集團未來在資訊應用上最大的需求。
台灣金控業務範圍非常複雜，而目前金控內的單位最常做的事情是一般的交易，例如處理信用卡的帳單、證券買賣作業、各項臨櫃交易作業等等，所以銀行70％的資訊投資，都著重在每天的交易流程上，因為如果不做，銀行就無法順利營業；但這些資訊系統，並無法帶給金融業任何獨特的競爭優勢。
面對目前多家金控的競爭，除了銷售好的產品及服務外，掌握客戶的忠誠度、做客戶差異化管理等，並主動找到好客戶並還能創造好客戶，是金控業者在下一波主要的經營策略。而如何事先提供有價值的資訊給經營決策人員做各構面之策略分析，為公司獲取最大的利潤，才是資訊化的最終的目標。
成立金控的主要重點是在於「資訊整合」及「商品交叉銷售」，金控公司旗下子公司各自擁有不同的客戶名單及商品，如何整合這些資訊、創造客戶的需求和商品的價值，並使用有效的作業流程及資訊發揮一加一大於二的效果，達到提升資本效率〈Capital efficiency 〉、 降低管理成本〈 Cost down 〉及 交叉銷售〈 Crossselling 〉的營業目標，為金控剛成立時的行銷策略，因此「一次購足」的行銷方案陸續在各金控間燃燒蔓延。但目前市面上金融商品眾多，internet 上的各商品比較的資訊多的不在話下，只是利用Data mining 出來的資料，盲目打電話銷售商品或是在櫃台上放多種商品DM的行銷方式，已無法挑起業務者的興趣，只會增加對銀行的反感，把所有商品一股腦兒推銷給業務者的時代己經過去了。
主動行銷（Push）是行銷學中重要的課題之一，如何結合客戶資訊來做主動行銷，正是 未來資訊系統的主要目標。Data mining只是將業務者的過去的行為做重新做整合，變成一份有意義的資訊，以協助企業做好資訊管理及決策之制訂等工作等。但分析出的業務模型，並不代表業務者現有的需求，如何解讀業務者即時的市場行為，引發出業務者現有的潛在商品需求，立即端出業務者目前真正的需求商品，這樣的主動行銷才可以立於不敗之地。
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